來源：遼寧會計網

一、冒充老板詐騙財務 

　　騙子首先是通過不法手段獲取公司內部的組織架構，在了解公司領導級別信息、財務級別信息等信息后，騙子通過復制公司老總微信、QQ等社交賬戶的昵稱和頭像照片的形式，克隆公司老總的社交賬戶并添加財務人員為好友，隨后以交代工作的名義要求財務將錢款轉到指定賬戶，或另外組建一個假的高管群，讓財務加進來后冒充高層來轉賬，從而實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.財務人員在日常工作中，切勿以郵件、QQ、微信、短信等方式指令匯款，只要涉及轉賬匯款的，必須經電話或當面核實確認。 

　　2.財務電腦要安裝殺毒軟件并定期更換密碼，來歷不明的軟件、鏈接一律不能點擊，銀行驗證碼切勿提供給他人，定期檢查客戶郵箱地址或賬戶有否出現無故變更等等。 

　　3.如果遭遇詐騙，一定要迅速記錄好匯款賬號、賬戶姓名、QQ號碼、聊天記錄等證據材料，及時報警。 

　　二、借貸類詐騙 

　　騙子首先通過電話、短信、網絡等方式發布能夠辦理貸款、信用卡、信用卡提額的廣告，接著冒充貸款公司或銀行的工作人員與被害人聯系，以辦理業務為由要求被害人提供身份證號、銀行卡號等個人信息，隨后再以手續費、保證金、代辦費、刷流水等為借口，誘騙被害人轉賬匯款。另外，還有些騙子在騙取被害人的銀行賬戶和密碼等信息后直接通過轉賬、消費的方式，實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.辦理貸款前應確認貸款機構的正規與合法性，在辦理貸款的過程中一定堅持走正規的貸款流程。 

　　2.辦理信用卡要到銀行網點或通過銀行的官方網站，不要輕信他人可以免征信辦理信用卡的謊言。 

　　3.信用卡的額度一定要通過銀行正規渠道提升，收到提額信息時要撥打銀行官方客服電話進行核實。 

　　4.不論是辦理貸款、信用卡，還是信用卡提額，在業務辦理完成前不要支付任何費用，凡是提出繳費或交易的都是是騙局。 

　　5.不要輕易點擊不明網址鏈接和下載不明App，不要輕易給陌生人提供身份證號、銀行卡號等個人信息，特別是短信驗證碼不要透漏給任何人。 

　　6.一旦不慎被騙，要保存好證據及時報警。 

　　三、冒充電商物流客服類詐騙 

　　騙子冒充電商平臺、網店或快遞物流的客服，以商品缺貨、質量問題、誤將受害人會員升級、快遞遺失等為由，主動與受害人聯系提出退款賠償要求，或提出取消會員升級的要求，之后再通過發送網址鏈接或二維碼的方式誘導被害人填寫身份證號、銀行卡號和手機驗證碼等信息，將被害人銀行卡內錢款轉走；或以被害人會員積分、芝麻信用積分不足不能退款為由，讓被害人提高會員積分進行貸款，并指引被害人將貸款向指定賬戶匯款實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.客服一般不會主動要求退款。不要輕信其他方式與你聯系的“客服”，在收到客服發來的退款要求時，應提到警惕，第一時間通過電商的官方客服平臺進行咨詢確認。 

　　2.不要輕易點擊陌生人發來的退款鏈接，更不要輕易輸入身份號、銀行賬戶等個人信息。 

　　3.網上購物要提高防范意識，一旦不慎中招，要保存好證據及時報警。 

　　四、冒充公檢法詐騙 

　　騙子冒充公檢法執法人員直接聯系被害人，或冒充通管局、社保局、運營商工作通過電話聯系受害人再轉接給騙子冒充的公檢法執法人員的方式，以被害人名下的銀行卡、電話卡、社保卡、醫保卡等具有消費功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗錢、販毒等犯罪為由，要求被害人將資金轉入國家賬戶配合調查，從而實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.公檢法等司法機關公檢法不會以電話的形式辦案，凡是不見面、不履行相關手續而要求轉帳、匯款的都是騙局。 

　　2.所謂“資金清查賬戶”“安全賬戶”都是不存在的，公安機關如需查看資金會直接通過銀行，要求轉賬的都是詐騙。 

　　3.通緝令、逮捕令一般只在公安內部發，不會發給嫌疑人本人。抓捕也要在嫌疑人沒有覺察的情況下直接抓捕。 

　　4.一旦不慎被騙，要保存好證據及時報警。 

　　五、虛假網站詐騙 

　　騙子以ETC失效、凍結，QQ、微信凍結解封、外賣平臺升級等為借口給受害人發送短信，并在短信中附上嵌入了釣魚網站的鏈接，誘導受害人點擊，騙取被害人錄入身份信息、銀行卡信息、驗證碼、密碼等資料導致被害人錢財遭到損。 

　　防詐提示： 

　　1.在收到此類信息時，千萬不能輕信信息內容，也不要輕易點擊鏈接，更不要回復任何信息。 

　　2.身份證、銀行卡等個人信息要妥善保管，尤其是短信驗證碼，任何情況下都不要告訴別人，以免上當受騙。 

　　3.一旦不幸中招，應保存好證據，及時報警。 

　　六、投資理財詐騙 

　　騙子利用受害人渴望賺錢的心理，通過互聯網、電話、短信等渠道發布投資理財類廣告，謊稱他們有“內部消息”，只要投資就可以“穩賺不賠”，其“投資”種類包括股票、期貨、理財產品等多種形式。騙子誘導受害人下載虛假投資軟件，并“投資”初期讓受害人看到“豐厚”的回報，隨后進一步誘導受害人加大投資金額，一旦受害人加大投資，騙子就會以各種借口轉走錢財實施詐騙。 

　　防詐提示： 

　　1.天上不會掉餡餅，投資時應保持理性心態。如有投資需求，應當選擇正規、合法的投資渠道。不要相信不切實際的投資回報，更不能輕易將資金交由他人代理操作投資。 

　　2.不要輕易點擊陌生鏈接或下載不明App，保護好銀行卡號、身份證號等個人信息。 

　　3.看到網絡理財、網絡炒股等可疑信息時，要做到不看、不信、不轉賬、不匯款，如有疑問應求助公安機關，以免造成不可挽回的經濟損失。 

　　4.一旦不幸中招，應保存好證據，及時報警。